Balanço Mensal: O que é e como fazer em sua empresa?

Descubra o que é o balanço mensal, porque é importante para a saúde financeira de qualquer empresa e conheça o passo a passo para o fazer corretamente.

Balanço Mensal

O balanço mensal é uma ferramenta crucial para qualquer empresa que deseja ter um controle financeiro eficiente. É ele que permite avaliar o desempenho financeiro, identificar possíveis problemas e tomar decisões informadas para garantir a sustentabilidade do negócio a longo prazo. 

Neste artigo explicamos o conceito e a importância do balanço mensal para o negócio. Em seguida mostramos um passo a passo de como fazer o balanço mensal corretamente. Incluímos também os principais erros que devem ser evitados no cálculo do balanço mensal. Finalizamos mostrando como a conciliação bancária e o Cash Today podem auxiliar o seu negócio, mantendo o balanço mensal sempre em dia.




O que é um balanço mensal e por que ele é importante para sua empresa

O balanço mensal é um documento fundamental para a saúde financeira de uma empresa. Ele consiste em uma avaliação das contas e transações realizadas durante o mês.  

Manter um balanço mensal em dia permite que a empresa tenha uma visão clara de sua situação financeira, identificando despesas excessivas, receitas insuficientes e possíveis problemas de fluxo de caixa. Além disso, ele permite um acompanhamento detalhado do desempenho do negócio e ajuda a identificar áreas que precisam de mais atenção. 

O balanço mensal é parte da gestão de tesouraria, também conhecida como gestão financeira ou gestão de caixa.

 

Passo a passo para fazer o balanço mensal em sua empresa  

Para elaborar um balanço mensal, é necessário reunir informações sobre as transações realizadas pela empresa durante o período avaliado. Isso inclui receitas, despesas, pagamentos e quaisquer outras movimentações financeiras.  

Com esses dados em mãos, é possível calcular o saldo final do período, comparando os valores e identificando possíveis discrepâncias. 

Mas como fazer um balanço mensal eficiente? A seguir apresentamos um passo a passo para ajudar você a realizar essa tarefa tão essencial. 

 

1. Organize as informações financeiras: aqui é necessário ter à mão toda as informações financeiras da empresa, como receitas, despesas, salários, impostos e outros gastos. 

2. Categorize as despesas: para facilitar a análise dos gastos, é importante categorizá-los em grupos como aluguel, material de escritório, salários, impostos, entre outros. Isso permitirá uma visão mais clara das áreas que mais consomem recursos da empresa. 

3. Faça o cálculo do saldo: agora é hora de somar todas as receitas e subtrair todas as despesas do mês, obtendo assim o saldo financeiro da empresa para aquele mês. 

4. Analise o resultado: após o cálculo do saldo, é hora de analisar os resultados. Se o saldo for positivo, significa que a empresa obteve lucro no período. Se o saldo for negativo, a empresa está operando com prejuízo.  

5. Tome decisões: com base nos resultados obtidos, é possível tomar decisões importantes para a empresa, como reduzir gastos em áreas que estão consumindo mais recursos, aumentar investimentos em áreas que estão gerando mais lucro, entre outras. 

 

Principais erros a evitar ao fazer o balanço mensal 

O primeiro erro cometido com frequência por quem faz o balanço mensal é não registrar todas as transações financeiras da empresa. No entanto, para se obter um balanço mensal preciso, é essencial registrar todas as entradas e saídas de dinheiro, mesmo que pareçam pequenas. 

O segundo erro - muito comum em pequenas e médias empresas - é misturar as finanças pessoais e empresariais. Fazer uma separação clara entre a pessoa física e o negócio evita descontrole financeiro e evita também que se obtenha resultados imprecisos no balanço mensal.  

O terceiro erro é ignorar o valor do estoque. Muitas empresas não incluem o valor do estoque no balanço mensal. O estoque é um ativo importante da empresa e deve ser registrado corretamente para ter o balanço mensal calculado corretamente. 

Por último, é também um erro não realizar a conciliação bancária. A conciliação das transações financeiras registradas pela empresa com as transações registradas pelo banco ajuda a identificar discrepâncias e erros e assim, a garantir a precisão do balanço mensal. 

 

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