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Gestão de tesouraria: fundamental para o seu negócio

Tudo o que você precisa saber sobre gestão de tesouraria: o que é, porque é importante para a saúde financeira do seu negócio e como funciona.

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Índice:

O que é a gestão de tesouraria?
A gestão de tesouraria e sua importância para a saúde financeira do negócio
Principais objetivos e funções da gestão de tesouraria
Conclusão

Ter um negócio saudável pode parecer um enorme desafio, mas isso é possível e passa diretamente pela gestão de tesouraria. Ela pode ser comparada ao coração de uma empresa: enquanto estiver funcionando corretamente, todos os outros departamentos conseguirão cumprir suas funções e você terá as melhores soluções para seu negócio.

Mas o que é a gestão de tesouraria? Qual a sua importância para a saúde financeira de um negócio? E quais são seus principais objetivos e funções?

O que é a gestão de tesouraria?

A gestão de tesouraria cuida de todos os recursos financeiros de uma empresa, garantindo que eles sejam utilizados de forma correta para que a organização controle bem suas operações e alcance seus objetivos de curto, médio e longo prazo.

Também podemos dizer que ela é vital para diminuir os riscos financeiros e operacionais da empresa. Ou seja, é um departamento que vai muito além de uma simples logística de caixa, pois ele gera informações extremamente valiosas para qualquer decisão estratégica e aumenta as chances de elas serem acertadas.

A gestão de tesouraria e sua importância para a saúde financeira do negócio

Cada empresa tem seus próprios objetivos, mas eles sempre dependem de uma boa saúde financeira. Afinal, existem despesas e compromissos que precisam ser cumpridos, além da necessidade de sobrar recursos que possam ser investidos e gerar retorno.

Nesse aspecto, vemos a importância do papel desempenhado pela gestão de tesouraria. Ao cumprir sua enorme responsabilidade de gerir todos os recursos financeiros disponíveis, ela permite que a empresa não seja afetada de forma direta ou extensiva por oscilações do mercado.

Além disso, um controle detalhado das movimentações gera relatórios que ajudam seus gestores a prever qualquer dificuldade e a ter o capital de giro necessário para lidar com eles.

Principais objetivos e funções da gestão de tesouraria

Para entender melhor como a gestão de tesouraria funciona, é fundamental saber quais são seus principais objetivos e funções. Confira:

Controlar o fluxo de caixa: uma das principais funções dessa área, o controle correto e detalhado do fluxo de caixa inclui acompanhar de perto as despesas e os pagamentos recebidos. Isso permite que sempre existam recursos suficientes para o dia a dia do negócio e que parte deles seja investido para gerar retorno.
Contas a pagar e a receber: aqui temos uma tarefa aparentemente simples, mas que também é fundamental. As contas a pagar incluem todos os compromissos com fornecedores, colaboradores e o governo, além dos gastos mensais com manutenção e matéria-prima. Por outro lado, as contas a receber envolvem o que vai entrar no caixa, como os pagamentos feitos por clientes, títulos de crédito e outros.
Obtenção de recursos financeiros: com tantas possibilidades no mercado, optar pelas melhores linhas de crédito é outra função importante da tesouraria. Aqui o objetivo é escolher aquela que oferece as melhores taxas, dentro do prazo pretendido. Sem isso, a empresa poderia ter um rombo em suas finanças, diminuindo sua rentabilidade ou até acabando com o negócio.
Investimentos: com um bom controle de caixa, é esperado que sobrem recursos todo mês, e eles precisam ser aplicados da melhor maneira possível. A gestão de tesouraria tem essa função, procurando sempre aplicar tais recursos com o menor risco possível e, de preferência, com elevada liquidez, especialmente quando o caixa é limitado e esse dinheiro precisa ser resgatado em pouco tempo. Com bons investimentos, a empresa vai crescer e alcançar seus objetivos mais rapidamente.

Proteção de risco: envolve prever os principais problemas que possam afetar a empresa, como mudanças de mercado, variações de câmbio e outros perigos que poderiam afetar sua saúde financeira.
Conciliações bancárias: envolve confrontar a contabilidade da empresa com os movimentos registrados pelos bancos, eliminando possíveis erros. Essa conciliaçao bancária precisa ser feita por empresas especializadas e sistemas confiáveis. Na Prosegur, temos uma plataforma que oferece as melhores soluções para a gestão de todos os movimentos (como recibos, devoluções, vendas, cancelamentos e outros). Isso mantem a contabilidade em dia e permite uma boa tomada de decisões.
Outras funções: além dos pontos destacados acima, a gestão de tesouraria também trabalha na negociação com clientes e fornecedores, contagem de caixa, planejamento tributário e em outras áreas relacionadas.

Conclusão

Como vimos, a gestão de tesouraria é fundamental para a saúde financeira. E isso vale não apenas para grandes corporações, mas para empresas de qualquer tamanho. E aqui temos uma dica valiosa que apresenta as melhores soluções para seu negócio: a Prosegur Cash, seu melhor parceiro na gestão do dinheiro.

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